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透支信用卡无力偿还逃避被立案

2015-04-01 来源：中山日报 2015-04-01 第 7380 期 A7版　　【收藏本文】

　　昨日下午，市人民检察院通报了有关中山信用卡犯罪案情。以第二市区检察院为例，该院2014 年以来共办理79件信用卡诈骗案，涉案79人，共为银行追回220多万元款项。检察机关分析指出，这些案件中多行多卡型诈骗现象突出，恶意透支型诈骗易发多发。
　　●案件分析：企业透支信用卡周转而犯罪占51%
　　梁某明是我市一间快餐店的经营者，2014年，他因生意不好，遂透支建行信用卡1.3万元用于资金周转，后因经营状况恶化无能力偿还欠款而逃避追债，后被立案侦查。
　　据第二市区检察院介绍，此类情况并不鲜见。该院去年办理的信用卡诈骗案中，因企业经营困难，透支信用卡进行资金周转的案件40件，占所办案件的51%。除企业外，持卡人因缺乏理性消费意识，透支信用卡用于奢侈性消费，后无力偿还也是重要因素。
　　●数据解读：恶意透支型诈骗占八成
　　检察机关办案发现，银行间信息共享不健全，社会信用体系不完善，导致持卡人采用多行多卡手段进行信用卡诈骗的案件多发。据统计，该院同一犯罪嫌疑人持有2张以上不同银行信用卡的案件为42件，占所办案件的53%。
　　此外，恶意透支相对容易实施，发案率最高。该院办理的案件中，持卡人以非法占有为目的，透支信用卡后经发卡行催收仍不归还的案件65件，占所办案件的82.3%。检察机关办理的案件中，92.4%的案件涉案金额不超过5万元，七成案件涉案人案发后能积极还款。
　　检察机关分析认为，信用卡发放门槛过低，资信审核不规范是案件频发的重要原因。检察机关建议，银行应严格信用卡申请条件和程序，注重信用额度的核定与风险管理，从源头上遏制恶意透支型信用卡诈骗犯罪。
　　

本报记者张房耿通讯员钟荐轩　

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